01Banques et institutions financières

Moderniser le cœur. Prouver chaque changement. Rester conforme.

Dans toute la région, banques et institutions financières subissent une pression sur trois fronts à la fois : moderniser leurs systèmes de paiement et leurs systèmes cœurs, prouver que chaque changement est sûr avant qu’il n’atteigne les clients, et répondre aux attentes croissantes des régulateurs et des conseils d’administration en matière de risque, de gouvernance et de durabilité. Nous savons que l’exposition réelle se situe dans les interstices entre ces chantiers, et nous les comblons en partenaire unique et intégré.

Ce que nous faisons

Chez Entrant DPS, nous travaillons aux côtés de vos équipes technologie, opérations, risques et conformité tout au long du cycle de transformation. Nous définissons l’architecture cible des plateformes cœur, cartes et switching, et planifions le chemin de migration qui préserve la continuité de service. Nous assurons les tests en tant que service managé, afin que chaque version, intégration et certification soit validée avant la mise en production. Et nous construisons les cadres de gouvernance, de risque et de conformité réglementaire — de COSO et Bâle à la durabilité et au risque de crédit — qui donnent à votre conseil et à votre régulateur confiance dans la manière dont l’institution est dirigée.

Notre équipe a construit, testé, certifié et exploité des systèmes de paiement de l’intérieur, chez des processeurs et des émetteurs au Moyen-Orient et en Afrique. Nous savons où les calendriers des fournisseurs dérapent, où les cycles de certification s’enlisent et où les lacunes de contrôle apparaissent lors des inspections. Cette expérience nous permet d’agir comme votre autorité indépendante : challenger les propositions des fournisseurs, protéger votre position commerciale et relier le changement technologique à la gouvernance et à la conformité, afin que l’un n’avance jamais sans l’autre. Avec des bureaux en Égypte, au Rwanda et en Tanzanie, nous apportons une connaissance réglementaire régionale à chaque mission.

Capacités

Ce que nous apportons aux banques et institutions financières

Quatre capacités intégrées, disponibles sous forme de programme complet ou de missions indépendantes.

Infrastructure de paiement et modernisation

Nous concevons et pilotons la modernisation des plateformes cœur, cartes et switching pour que les nouvelles capacités soient mises en service sans perturber l’activité.

  • Stratégie et feuilles de route de migration du core banking, de la gestion des cartes et du switch
  • Intégration ISO 8583 et ISO 20022 et mapping des messages
  • Programmes EMV, tokenisation, HSM et gestion des clés
  • Connectivité aux switchs nationaux, aux systèmes de paiement instantané et aux schémas de cartes

Tests en tant que service managé

Une fonction de test dédiée et évolutive qui valide chaque version, intégration et certification, sans le coût de constituer et de fidéliser une équipe de test interne.

  • Tests fonctionnels, d’intégration et de non-régression de bout en bout sur les cartes, le switching et les canaux numériques
  • Certification ATM, TPE et EMV et tests de conformité aux schémas de cartes
  • Tests de performance, de charge et de résilience pour les pics de volumes de transactions
  • Stratégie de test, gestion des environnements et des simulateurs, et automatisation des tests, assurées selon des niveaux de service convenus

Outils et conseil en gouvernance

Nous donnons aux conseils d’administration et aux directions une vision claire et à jour des risques et des contrôles, grâce aux bons cadres et aux bons outils.

  • Sélection, configuration et déploiement de plateformes GRC
  • Cadres de politiques, registres des risques et bibliothèques de contrôles
  • Modèle opérationnel des trois lignes de défense et gouvernance des comités
  • Alignement de la gouvernance IT et de la gestion des services IT (ITSM), avec des tableaux de bord risques et conformité pour le reporting à la direction et au conseil

Conformité réglementaire et gestion des risques

Nous traduisons les attentes réglementaires et prudentielles en politiques, contrôles, modèles et preuves qui résistent à l’audit et à l’inspection.

  • Cadres COSO de contrôle interne et de gestion des risques de l’entreprise
  • Alignement Bâle III sur le capital, la liquidité et la gouvernance des risques
  • Durabilité et ESG : intégration des risques climatiques et reporting de la finance durable
  • Risque de crédit : politique, modèles de notation et de scoring, et alignement sur les pertes de crédit attendues IFRS 9
  • Réglementations des banques centrales, PCI DSS et conformité en cybersécurité

Cadres et normes avec lesquels nous travaillons

  • COSO
  • Bâle III
  • Durabilité et ESG
  • Risque de crédit et IFRS 9
  • PCI DSS
  • ISO 8583
  • ISO 20022
  • EMV
  • Réglementations des banques centrales

Résultats

Les résultats que nous obtenons

  1. Transformer sans perturber

    Une feuille de route par étapes et un plan de bascule qui font passer les plateformes cœur, cartes et switching vers une architecture moderne pendant que les clients continuent d’effectuer leurs transactions.

  2. Chaque version testée et certifiée

    Une fonction de test managée qui détecte les défauts avant la production, raccourcit les cycles de certification et vous apporte la preuve de la qualité de chaque changement.

  3. Une gouvernance et une conformité prêtes pour l’audit

    Des cadres, contrôles et reportings documentés, alignés sur COSO, Bâle, la durabilité, le risque de crédit et les exigences des banques centrales, prêts pour l’examen du conseil et l’inspection réglementaire.

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