01البنوك والمؤسسات المالية

حدّث النواة. أثبت كل تغيير. ابقَ ممتثلًا.

تواجه البنوك والمؤسسات المالية في المنطقة ضغوطًا على ثلاث جبهات في آن واحد: تحديث أنظمة المدفوعات والأنظمة الأساسية، وإثبات أن كل تغيير آمن قبل أن يصل إلى العملاء، وتلبية التوقعات المتزايدة من الجهات التنظيمية ومجالس الإدارة بشأن المخاطر والحوكمة والاستدامة. ونحن ندرك أن الانكشاف الحقيقي يكمن في الفجوات بين مسارات العمل هذه، فنسدّها بوصفنا شريكًا واحدًا متكاملًا.

ما نقدّمه

نعمل في Entrant DPS جنبًا إلى جنب مع فرق التقنية والعمليات والمخاطر والامتثال لديك عبر دورة التحول كاملةً. نحدد المعمارية المستهدفة للأنظمة الأساسية وأنظمة البطاقات والتحويل، ونخطط لمسار الترحيل الذي يحمي استمرارية الخدمة. ونتولى الاختبار كخدمة مُدارة، بحيث يُتحقَّق من كل إصدار وتكامل واعتماد قبل الإطلاق. ونبني أُطر الحوكمة والمخاطر والامتثال التنظيمي — من COSO وبازل إلى الاستدامة ومخاطر الائتمان — التي تمنح مجلس إدارتك والجهة التنظيمية الثقة في طريقة إدارة المؤسسة.

بنى فريقنا أنظمة المدفوعات واختبرها واعتمدها وشغّلها من داخل شركات المعالجة والجهات المُصدِرة في الشرق الأوسط وأفريقيا. نعرف أين تتأخر الجداول الزمنية للموردين، وأين تتعثر دورات الاعتماد، وأين تظهر فجوات الرقابة أثناء التفتيش. وتتيح لنا هذه الخبرة أن نكون مرجعيتك المستقلة: نراجع عروض الموردين بتمحيص، ونحمي موقفك التجاري، ونربط التغيير التقني بالحوكمة والامتثال بحيث لا يتحرك أحدهما دون الآخر. وبمكاتبنا في مصر ورواندا وتنزانيا، نحمل المعرفة التنظيمية الإقليمية إلى كل مشروع.

القدرات

ما نقدّمه للبنوك والمؤسسات المالية

أربع قدرات متكاملة، متاحة كبرنامج شامل أو كمشاريع منفصلة.

البنية التحتية للمدفوعات وتحديثها

نصمّم تحديث الأنظمة الأساسية وأنظمة البطاقات والتحويل ونحوكمه، بحيث تُطلق القدرات الجديدة دون تعطيل الأعمال.

  • استراتيجية ترحيل الأنظمة المصرفية الأساسية وإدارة البطاقات والمحوّل وخرائط طريقه
  • تكامل ISO 8583 وISO 20022 ومطابقة الرسائل
  • برامج EMV والترميز ووحدات أمن الأجهزة وإدارة المفاتيح
  • الربط بالمحوّلات الوطنية وأنظمة الدفع الفوري وشبكات البطاقات

الاختبار كخدمة مُدارة

وظيفة اختبار مخصصة وقابلة للتوسّع تتحقق من كل إصدار وتكامل واعتماد، دون تكلفة بناء فريق اختبار داخلي والاحتفاظ به.

  • اختبارات وظيفية وتكاملية وانحدارية شاملة عبر البطاقات والتحويل والقنوات الرقمية
  • اعتماد أجهزة الصراف الآلي ونقاط البيع وEMV واختبارات الامتثال لشبكات البطاقات
  • اختبارات الأداء والحِمل والمرونة لذروة أحجام المعاملات
  • استراتيجية الاختبار وإدارة البيئات والمحاكيات وأتمتة الاختبار، وفق مستويات خدمة متفق عليها

أدوات الحوكمة والاستشارات

نمنح مجالس الإدارة والإدارة التنفيذية رؤية واضحة ومحدّثة للمخاطر والرقابة، عبر الأُطر والأدوات المناسبة.

  • اختيار منصات الحوكمة والمخاطر والامتثال وتهيئتها وتنفيذها
  • أُطر السياسات وسجلات المخاطر ومكتبات الضوابط
  • النموذج التشغيلي لخطوط الدفاع الثلاثة وحوكمة اللجان
  • مواءمة حوكمة تقنية المعلومات وإدارة خدماتها (ITSM)، مع لوحات معلومات للمخاطر والامتثال لتقارير الإدارة ومجلس الإدارة

الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر

نترجم توقعات الجهات التنظيمية والرقابية إلى سياسات وضوابط ونماذج وأدلة تصمد أمام التدقيق والتفتيش.

  • أُطر COSO للرقابة الداخلية وإدارة المخاطر المؤسسية
  • المواءمة مع بازل III في رأس المال والسيولة وحوكمة المخاطر
  • الاستدامة والحوكمة البيئية والاجتماعية: دمج المخاطر المرتبطة بالمناخ وتقارير التمويل المستدام
  • مخاطر الائتمان: السياسات ونماذج التصنيف والتقييم والمواءمة مع الخسائر الائتمانية المتوقعة وفق IFRS 9
  • لوائح البنوك المركزية وPCI DSS والامتثال للأمن السيبراني

الأُطر والمعايير التي نعمل بها

  • COSO
  • بازل III
  • الاستدامة والحوكمة البيئية والاجتماعية
  • مخاطر الائتمان وIFRS 9
  • PCI DSS
  • ISO 8583
  • ISO 20022
  • EMV
  • لوائح البنوك المركزية

النتائج

النتائج التي نحققها

  1. تحوّل دون تعطيل

    خارطة طريق مرحلية وخطة انتقال تنقل الأنظمة الأساسية وأنظمة البطاقات والتحويل إلى معمارية حديثة بينما يواصل العملاء إجراء معاملاتهم.

  2. كل إصدار مُختبَر ومعتمد

    وظيفة اختبار مُدارة تكتشف العيوب قبل الإنتاج، وتختصر دورات الاعتماد، وتقدّم لك دليلًا على جودة كل تغيير.

  3. حوكمة وامتثال جاهزان للتدقيق

    أُطر وضوابط وتقارير موثقة ومتوافقة مع COSO وبازل والاستدامة ومخاطر الائتمان ومتطلبات البنوك المركزية، جاهزة لمراجعة مجلس الإدارة والتفتيش التنظيمي.

ابدأ المحادثة

هل أنت مستعد لتعزيز مؤسستك؟

تحدّث مع فريقنا المصرفي عن أولوياتك في التحول أو الاختبار أو الامتثال.

رؤى تصلك مباشرة

رؤى عالمية المستوى، كل أسبوع.

أحدث المقالات ورؤى الممارسين حول المدفوعات والمنصات الرقمية والابتكار المالي — رسالة واحدة أسبوعيًا، بلا حشو.

بإدخال بريدك الإلكتروني، فإنك توافق على سياسة الخصوصية الخاصة بنا.