02المؤسسات غير المالية
حوّل علاقاتك مع العملاء إلى إيرادات من المدفوعات
يمتلك تجار التجزئة ومشغلو الخدمات اللوجستية وشركات الاتصالات ومقدمو الرعاية الصحية علاقة العميل ولحظة المعاملة بالفعل، ومع ذلك تذهب معظم القيمة التي تولّدها هذه المدفوعات إلى البنوك وشركات المعالجة. نساعدك على اقتناص هذه القيمة وإزالة عوائق الدفع من عملياتك، دون أن تضطر إلى أن تصبح بنكًا.
ما نقدّمه
نحدد في Entrant DPS المواضع التي يمكن للمدفوعات فيها أن تولّد إيرادات جديدة أو تخفّض التكاليف ضمن العمليات التي تديرها بالفعل. ونصمّم النموذج المناسب لشهيتك للمخاطرة والاستثمار، سواء كان ذلك تكامل مزوّد دفع مرخّص، أو إطلاق بطاقة أو محفظة بعلامة مشتركة مع بنك شريك، أو بناء شبكة تجار أو وكلاء، أو التحضير للحصول على ترخيص دفع خاص بك. ثم نقود البرنامج عبر اختيار الشركاء والتكامل والاختبار والإطلاق، لتأتي تجربة الدفع بالمستوى الذي يتوقعه عملاؤك من علامتك التجارية.
لا يملك معظم الشركات غير المالية متخصصين في المدفوعات داخليًا، وفي الفجوة بين الطموح التجاري وواقع التنظيم وقواعد الشبكات والتسوية والأمن تتعثر المشاريع. ونحن نسدّ هذه الفجوة. فقد بنى فريقنا منصات المدفوعات وشغّلها لشركات المعالجة والجهات المُصدِرة في الشرق الأوسط وأفريقيا، لذا نتفاوض مع البنوك والموردين من موقع معرفة، ونحمي شروطك التجارية، ونضمن تضمين التزامات الامتثال مثل PCI DSS وحماية البيانات منذ البداية. تبقى أنت مركّزًا على نشاطك الأساسي، بينما نضمن بناء طبقة المدفوعات بما يتيح التوسّع.
أين نصنع القيمة
فرص المدفوعات التي نساعد الشركات غير المالية على تحديدها وتصميمها وإطلاقها.
التجزئة والتجارة الإلكترونية
- دفع موحّد عبر الإنترنت وداخل المتاجر
- SoftPOS والقبول الرقمي للفروع وفرق المبيعات الميدانية
- بطاقات بعلامات مشتركة ومحافظ ومدفوعات مرتبطة ببرامج الولاء
الخدمات اللوجستية والتنقل
- التحويل الرقمي لتحصيل مبالغ الدفع عند الاستلام
- تسوية آلية لمستحقات السائقين والمندوبين والشركاء
- فوترة الشحن بين الشركات ومطابقة المدفوعات
الاتصالات
- المحفظة الإلكترونية وخدمات دفع التجار
- تصميم شبكات الوكلاء والتجار وإدارتها
- دفع الفواتير والخدمات ذات القيمة المضافة
الرعاية الصحية
- الفوترة والتحصيل الرقمي من المرضى
- مطابقة مطالبات شركات التأمين والجهات الدافعة الأخرى
- المدفوعات عبر شبكات العيادات والصيدليات والمختبرات
القدرات
ما نقدّمه للمؤسسات غير المالية
أربع قدرات، متاحة كبرنامج شامل من الاستراتيجية إلى الإطلاق، أو كمشاريع منفصلة.
استراتيجية المدفوعات المدمجة ودراسة الجدوى
نُطلع القيادة على مكان فرصة المدفوعات وقيمتها وما يتطلبه اغتنامها.
- تقييم فرص المدفوعات عبر رحلات عملائك وعملياتك
- تصميم نموذج الأعمال والإيرادات: الرسوم والأرصدة العائمة والعمولات البينية والوفورات
- تحليل خيارات البناء أو الشراكة أو الترخيص مع توصية واضحة
- دراسة جدوى جاهزة لمجلس الإدارة تشمل الاستثمار والجدول الزمني والمخاطر
اختيار الشركاء وتسليم المنصة
نختار الشركاء والتقنية المناسبة، ثم ندير التنفيذ حتى إطلاق خدمة عاملة وقابلة للتوسّع.
- اختيار البنك وشركة المعالجة ومورد المنصة مع العناية الواجبة التجارية والتقنية
- معمارية الحلول للدفع والمحافظ وSoftPOS وبرامج البطاقات
- التكامل مع أنظمة تخطيط الموارد ونقاط البيع والفوترة والعملاء لديك
- النموذج التشغيلي للتسوية والمطابقة ودعم العملاء
اختبار المدفوعات واعتمادها
نتأكد من أن كل تدفق دفع يعمل بشكل صحيح وآمن وبأحجام كبيرة قبل أن يراه عملاؤك.
- اختبار شامل لرحلات الدفع والتكاملات وتدفقات التسوية
- دعم اعتماد أجهزة القبول وSoftPOS وشبكات الدفع
- اختبارات الأداء والمرونة لفترات ذروة المبيعات
- اختبارات انحدارية مستمرة كخدمة مُدارة لكل إصدار جديد
الامتثال والأمن والحوكمة
نرسي الضوابط التي ستتوقعها الجهات التنظيمية والبنوك وشبكات البطاقات من أي نشاط يتعامل مع المدفوعات.
- تحديد نطاق PCI DSS وتقليصه والاستعداد للامتثال
- التزامات حماية البيانات و«اعرف عميلك» ومكافحة غسل الأموال لخدمات المحافظ والمدفوعات
- التعامل مع المتطلبات التنظيمية والتراخيص لدى البنوك المركزية والجهات المنظِّمة للمدفوعات
- أُطر حوكمة المدفوعات ومخاطرها وضوابطها لإشراف الإدارة ومجلس الإدارة
مجالات الامتثال والمعايير التي نعمل بها
- PCI DSS
- حماية البيانات والخصوصية
- اعرف عميلك / مكافحة غسل الأموال
- لوائح البنوك المركزية للمدفوعات
- EMV
- SoftPOS
- ISO 8583
- واجهات البرمجة المفتوحة
النتائج
النتائج التي نحققها
مصادر إيرادات جديدة
خدمات دفع تدرّ دخلًا من الرسوم والأرصدة العائمة والشراكات، مبنية على علاقات العملاء التي تملكها بالفعل.
تكلفة تحصيل أقل
تعامل أقل مع النقد، وتسوية أسرع، ومطابقة آلية تحرّر رأس المال العامل وتقلّل الجهد التشغيلي.
خدمة ممتثلة جاهزة للإطلاق
الشركاء المناسبون، وتكاملات مُختبَرة، وضوابط أمنية قائمة، لتُطلق خدمة الدفع لديك بثقة وتتوسع مع الطلب.
قطاعات أخرى
القطاعات الأخرى التي نبني لها
- البنوك والمؤسسات الماليةالبنية التحتية للمدفوعات وتحديثها · الاختبار كخدمة مُدارة · أدوات الحوكمة والاستشارات
- شركات التقنية الماليةالتراخيص والتعامل مع المتطلبات التنظيمية · البنك الراعي وشبكات الدفع والتكامل المحلي · الاختبار والاعتماد كخدمة مُدارة
- الشركات الصغيرة والمتوسطة والمؤسساتأتمتة العمليات والمدفوعات · العقود الرقمية بين الشركات والمشتريات · تكامل أنظمة تخطيط الموارد والأنظمة الأخرى
- الحكومة والقطاع العامالاستراتيجية الوطنية للمدفوعات وخرائط الطريق · قنوات المدفوعات من الحكومة إلى الأفراد ومن الأفراد إلى الحكومة · التشغيل البيني والاختبار والاعتماد
هل في نشاطك فرصة للمدفوعات؟
تحدّث معنا عن المواضع التي يمكن فيها للمدفوعات المدمجة أن تضيف إيرادات أو تخفّض تكاليف في عملياتك.