03شركات التقنية المالية

من الترخيص إلى الإطلاق، أسرع وعلى أسس متينة

نادرًا ما يخسر مؤسسو شركات التقنية المالية أمام المنافسين؛ بل يخسرون أمام تأخر التراخيص، وطرق التكامل المسدودة، وبنية تحتية لا تستطيع التوسع بعد السوق الأولى. نساعدك على تجنّب المنعطفات المكلفة التي تستنزف مواردك قبل أن تصل إلى عملائك.

ما نقدّمه

نرافق في Entrant DPS شركات التقنية المالية في المسار الكامل نحو السوق: التراخيص التنظيمية وطلبات البيئات التجريبية، واختيار البنك الراعي وشركة المعالجة، وإعداد إصدار البطاقات والاستحواذ، والتكامل مع وسائل الدفع المحلية وأنظمة الدفع الفوري الوطنية. أما تقنيًا، فنراجع معمارية منصتك ونصمّمها من حيث الأمن وتقليص نطاق PCI DSS وقابلية التوسع عبر أسواق متعددة، بحيث يمكن توسيع ما ينجح في سوق الإطلاق ليشمل المنطقة دون إعادة البناء.

نقدّم منظور ممارسين جلسوا على طرفي الطاولة: بوصفنا شركات معالجة تستقبل شركات التقنية المالية، ومستشارين لتلك الشركات نفسها. لذلك نعرف ما ستطلبه الجهات التنظيمية والبنوك وشبكات الدفع قبل أن تطلبه، ونُعدّك للإجابة بثقة. كما نتولى الاختبار والاعتماد كخدمة مُدارة، بحيث يُتحقَّق من تكاملاتك ومنتجات البطاقات وإصداراتك وفق متطلبات الشبكات والجهات التنظيمية دون الحاجة إلى بناء هذه القدرة داخليًا. وبالنسبة إلى المؤسسين والمستثمرين، نصبح امتدادًا لفريق القيادة، نحوّل التعقيد التنظيمي والتقني إلى خطة إطلاق واضحة وقابلة للتنفيذ.

طريقك من الترخيص إلى التوسع

حيث ننضم إليك، في أي مرحلة من رحلتك.

  1. الترخيص
  2. البناء
  3. التكامل
  4. الاعتماد
  5. الإطلاق
  6. التوسع

القدرات

ما نقدّمه لشركات التقنية المالية

أربع قدرات تنقلك من الموافقة التنظيمية إلى منصة قابلة للتوسع في أسواق متعددة.

التراخيص والتعامل مع المتطلبات التنظيمية

نُعدّ طلبك وندير التواصل مع الجهة التنظيمية، لتصبح الجداول الزمنية للترخيص قابلة للتنبؤ بدلًا من أن تكون صندوقًا أسود.

  • دعم طلبات الترخيص والبيئات التجريبية وفق متطلبات البنوك المركزية والجهات المنظِّمة للمدفوعات
  • استراتيجية تنظيمية للإطلاق في سوق واحدة والتوسع إلى أسواق متعددة
  • أُطر السياسات ووثائق الحوكمة وتصميم برنامج مكافحة غسل الأموال و«اعرف عميلك»
  • تواصل مستمر مع الجهة التنظيمية حتى الموافقة وفي تقارير ما بعد الإطلاق

البنك الراعي وشبكات الدفع والتكامل المحلي

نختار الشركاء المصرفيين وشبكات الدفع المناسبة، وندير التكامل التقني نيابةً عنك.

  • اختيار البنك الراعي وشركة المعالجة وشبكات البطاقات والتفاوض معها
  • إعداد إصدار البطاقات والاستحواذ، ورعاية أرقام تعريف الجهة المُصدِرة (BIN)، وإدارة البرامج
  • التكامل مع وسائل الدفع المحلية والأموال عبر الهاتف المحمول وأنظمة الدفع الفوري الوطنية
  • مطابقة رسائل ISO 8583 وISO 20022 للربط المحلي والربط بالشبكات

الاختبار والاعتماد كخدمة مُدارة

نتحقق من منصتك وفق متطلبات الشبكات والجهات التنظيمية والأمن، قبل الإطلاق وبعده وبشكل مستمر.

  • اعتماد الشبكات والمحوّلات لمنتجات البطاقات والحسابات
  • اختبارات التكامل في البيئات التجريبية وما قبل الإنتاج مع البنوك الراعية وشركات المعالجة
  • اختبارات الأمن والاختراق وفق نطاق PCI DSS
  • اختبارات انحدارية كخدمة مُدارة لكل إصدار جديد، ليبقى الاعتماد ساريًا مع كل ما تطلقه

معمارية منصات قابلة للتوسّع

نصمّم تقنيتك لتكون سوقك الأولى أساسًا، لا قيدًا على الأسواق الأربع التالية.

  • مراجعة المعمارية من حيث الأمن والمرونة وتقليص نطاق PCI DSS
  • تصميم متعدد الأسواق والعملات منذ البداية
  • استراتيجية واجهات البرمجة والتكامل مع الأنظمة المصرفية الأساسية أو شركات المعالجة
  • دعم العناية الواجبة التقنية لجولات التمويل ومراجعة المستثمرين

المعايير التنظيمية والتقنية التي نعمل بها

  • البيئات التجريبية والتراخيص لدى البنوك المركزية
  • PCI DSS
  • اعرف عميلك / مكافحة غسل الأموال
  • EMV
  • ISO 8583
  • ISO 20022
  • قواعد شبكات البطاقات
  • حماية البيانات

النتائج

النتائج التي نحققها

  1. طريق واضح نحو الترخيص

    استراتيجية تنظيمية وطلب مبنيان وفق ما تطلبه الجهة التنظيمية فعلًا، لتتوقف الجداول الزمنية للموافقة عن أن تكون لعبة تخمين.

  2. تكاملات معتمدة وجاهزة للإطلاق

    تكاملات مع البنك الراعي والشبكات ووسائل الدفع المحلية، مُختبَرة ومعتمدة قبل أن يراها عملاؤك.

  3. معمارية جاهزة للسوق التالية

    منصة مبنية للتوسع عبر أسواق وعملات متعددة، ليصبح التوسع مسألة إعدادات لا إعادة بناء.

ابدأ المحادثة

هل أنت مستعد لتسريع دخولك إلى السوق؟

تحدّث معنا عن التراخيص أو التكامل أو توسيع شركتك للتقنية المالية في المنطقة.

رؤى تصلك مباشرة

رؤى عالمية المستوى، كل أسبوع.

أحدث المقالات ورؤى الممارسين حول المدفوعات والمنصات الرقمية والابتكار المالي — رسالة واحدة أسبوعيًا، بلا حشو.

بإدخال بريدك الإلكتروني، فإنك توافق على سياسة الخصوصية الخاصة بنا.